Fondos de Inversión
Comisión de depósito o custodia
Derecho de separación del partícipe
Fecha de vencimiento de la garantía
Folleto de institución de inversión colectiva
Fondo de acumulación o de capitalización
Fondo de inversión inmobiliaria, FII
Fondo paraguas o por compartimentos
Gastos del fondo (TER, Total Expenses Ratio)
IIC armonizadas (UCITS, Collective Investment in Transferable Securities)
IIIC no armonizadas (non-UCITS)
Información periódica de fondos de inversión
Institución de Inversión Colectiva, IIC
Política de inversión o vocación inversora
Comisión de reembolso
La Comisión de reembolso es la que se aplica (aunque no siempre) por salir de un fondo de inversión.
Es una comisión de «no permanencia» así que afecta tanto a las cancelaciones como a los traspasos.
Hay fondos de inversión que pese a contemplar comisión de reembolso permiten la salida en unas fechas concretas, especificando que en esos días no aplicarán dicha comisión. Esto es habitual en fondos de inversión garantizados.
La comisión de reembolso es explicita, de modo que se descuenta del valor liquidativo de las participaciones que se reembolsan y no puede ser superior a un 5 % del mismo, es decir, del importe reembolsado.
Por ejemplo: Queremos sacar 20.000 € de un fondo que cobra un 2 % de comisión de reembolso. Supongamos que cada participación tiene un valor liquidativo de 250 €, así que venderemos 80 participaciones. El fondo cobra un 2 % de comisión sobre el valor liquidativo de cada participación, es decir, un 2% sobre 250 €, que son 5 €. Dado que sacamos 80 participaciones la comisión total será de 400 €, por lo que recibiremos 19.600 € en total.
Para más información ver: Comisiones de un Fondo de Inversión.
Es la que cobra la gestora individualmente a cada partícipe en el momento en que se deshace la inversión en el fondo, tanto por reembolso como por traspaso, por lo que es una comisión explícita. Se calcula como porcentaje del capital reembolsado. No puede superar el 5% del valor liquidativo de las participaciones reembolsadas. Debe consultarse en el folleto la posibilidad de que se apliquen distintas comisiones en función de la permanencia u otros parámetros. En los fondos garantizados suelen cargarse elevadas comisiones para los reembolsos que no se realizan en la fecha de vencimiento de la garantía.